非法吸收公众存款罪的立案金额是多少
杭州拱墅律师事务所
2025-05-17
非法吸收公众存款或变相吸收公众存款并扰乱金融秩序,在多种情形下应予以立案追诉。主要有个人或单位在吸收存款数额、吸收对象数量、造成存款人直接经济损失以及造成的社会影响等方面达到一定标准。
具体情形如下:
1.吸收数额标准,个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上,单位达100万元以上。
2.吸收对象数量标准,个人非法吸收对象30人以上,单位吸收对象150人以上。
3.造成经济损失标准,个人造成存款人直接经济损失10万元以上,单位造成50万元以上。
4.社会影响标准,造成恶劣社会影响或其他严重后果。
为避免此类犯罪行为,监管部门应加强对金融机构的监管力度,提升公众的金融风险意识和法律意识,增强对非法吸存行为的防范能力。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫法律分析:
(1)从数额标准来看,个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上,单位达到100万元以上,就达到了立案追诉标准。这表明无论个人还是单位,在非法吸存资金规模上达到一定程度,就会面临法律的制裁。
(2)从吸收对象数量来说,个人非法吸收或变相吸收公众存款对象30人以上,单位为150人以上时,也会被立案追诉。说明非法吸存涉及的人员范围广泛,同样会受到法律的严格监管。
(3)若给存款人造成直接经济损失,个人达到10万元以上,单位达到50万元以上,也符合立案条件。这体现了法律对存款人财产权益的保护。
(4)即使不满足上述具体数额和人数标准,但造成恶劣社会影响或其他严重后果的,也应立案追诉,以维护金融秩序和社会稳定。
提醒:
非法吸收公众存款是严重的违法行为,无论是个人还是单位,都应遵守法律法规,远离此类行为。不同的案情有不同的法律适用和处理方式,如有相关疑问,建议咨询专业法律人士进一步分析。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫(一)若发现个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上,应及时向金融监管部门或公安机关反映情况。
(二)当知晓单位非法吸收或变相吸收公众存款数额在100万元以上,可收集相关证据并进行举报。
(三)要是了解到个人非法吸收公众存款对象30人以上、单位达150人以上,可配合有关部门调查。
(四)若得知个人或单位非法吸收公众存款给存款人造成相应直接经济损失,协助存款人维护自身权益。
(五)遇到造成恶劣社会影响或其他严重后果的情况,向相关部门提供线索。
法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象三十人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫1.若非法吸存或变相吸存扰乱金融秩序,个人吸存数额达20万以上、单位达100万以上,应立案追诉。
2.个人吸存对象30人以上、单位吸存对象150人以上的情况,也会被立案追诉。
3.个人吸存致存款人直接经济损失10万以上、单位造成损失50万以上,同样需立案追诉。
4.造成恶劣社会影响或其他严重后果的吸存行为,也要立案追诉。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫结论:
非法吸收公众存款或变相吸收公众存款扰乱金融秩序,个人吸存数额20万以上、对象30人以上、造成存款人直接经济损失10万以上,或单位吸存数额100万以上、对象150人以上、造成存款人直接经济损失50万以上,以及造成恶劣社会影响或其他严重后果的,应予立案追诉。
法律解析:
依据相关法律规定,非法吸收公众存款的行为严重扰乱金融秩序。从数额上看,对个人和单位设置了不同的标准,个人20万、单位100万以上,意味着达到一定资金规模就会被追诉。在吸收对象数量方面,个人30人、单位150人以上,反映出涉及面广时就会触动法律红线。而给存款人造成的直接经济损失,个人10万、单位50万以上也是追诉的条件之一。此外,造成恶劣社会影响或其他严重后果的情形也会被立案。这些规定旨在维护金融市场的稳定和存款人的合法权益。如果遇到涉及非法吸收公众存款相关的问题,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。
具体情形如下:
1.吸收数额标准,个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上,单位达100万元以上。
2.吸收对象数量标准,个人非法吸收对象30人以上,单位吸收对象150人以上。
3.造成经济损失标准,个人造成存款人直接经济损失10万元以上,单位造成50万元以上。
4.社会影响标准,造成恶劣社会影响或其他严重后果。
为避免此类犯罪行为,监管部门应加强对金融机构的监管力度,提升公众的金融风险意识和法律意识,增强对非法吸存行为的防范能力。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫法律分析:
(1)从数额标准来看,个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上,单位达到100万元以上,就达到了立案追诉标准。这表明无论个人还是单位,在非法吸存资金规模上达到一定程度,就会面临法律的制裁。
(2)从吸收对象数量来说,个人非法吸收或变相吸收公众存款对象30人以上,单位为150人以上时,也会被立案追诉。说明非法吸存涉及的人员范围广泛,同样会受到法律的严格监管。
(3)若给存款人造成直接经济损失,个人达到10万元以上,单位达到50万元以上,也符合立案条件。这体现了法律对存款人财产权益的保护。
(4)即使不满足上述具体数额和人数标准,但造成恶劣社会影响或其他严重后果的,也应立案追诉,以维护金融秩序和社会稳定。
提醒:
非法吸收公众存款是严重的违法行为,无论是个人还是单位,都应遵守法律法规,远离此类行为。不同的案情有不同的法律适用和处理方式,如有相关疑问,建议咨询专业法律人士进一步分析。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫(一)若发现个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上,应及时向金融监管部门或公安机关反映情况。
(二)当知晓单位非法吸收或变相吸收公众存款数额在100万元以上,可收集相关证据并进行举报。
(三)要是了解到个人非法吸收公众存款对象30人以上、单位达150人以上,可配合有关部门调查。
(四)若得知个人或单位非法吸收公众存款给存款人造成相应直接经济损失,协助存款人维护自身权益。
(五)遇到造成恶劣社会影响或其他严重后果的情况,向相关部门提供线索。
法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象三十人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫1.若非法吸存或变相吸存扰乱金融秩序,个人吸存数额达20万以上、单位达100万以上,应立案追诉。
2.个人吸存对象30人以上、单位吸存对象150人以上的情况,也会被立案追诉。
3.个人吸存致存款人直接经济损失10万以上、单位造成损失50万以上,同样需立案追诉。
4.造成恶劣社会影响或其他严重后果的吸存行为,也要立案追诉。✫✫✫✫✫有法律问题,请打电话15555555523(123中间8个5),微信同号,免费咨询✫✫✫✫✫结论:
非法吸收公众存款或变相吸收公众存款扰乱金融秩序,个人吸存数额20万以上、对象30人以上、造成存款人直接经济损失10万以上,或单位吸存数额100万以上、对象150人以上、造成存款人直接经济损失50万以上,以及造成恶劣社会影响或其他严重后果的,应予立案追诉。
法律解析:
依据相关法律规定,非法吸收公众存款的行为严重扰乱金融秩序。从数额上看,对个人和单位设置了不同的标准,个人20万、单位100万以上,意味着达到一定资金规模就会被追诉。在吸收对象数量方面,个人30人、单位150人以上,反映出涉及面广时就会触动法律红线。而给存款人造成的直接经济损失,个人10万、单位50万以上也是追诉的条件之一。此外,造成恶劣社会影响或其他严重后果的情形也会被立案。这些规定旨在维护金融市场的稳定和存款人的合法权益。如果遇到涉及非法吸收公众存款相关的问题,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。
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